Prevenção ao Crime Financeiro e Branqueamento de Capitais

Detalhes do curso

Este curso tem por objetivo descrever e explicar os elementos essenciais do trabalho internacional para a erradicação da criminalidade financeira relacionada com o branqueamento de capitais e o financiamento de actividades terroristas. Define o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo, bem como identifica os parâmetros gerais para conhecer o cliente, independentemente do sector de atividade.

O curso também identifica as três fases do branqueamento de capitais e como podem ser utilizadas num programa de due diligência ao cliente. Descreve as principais organizações reguladoras e normalizadoras, incluindo os seus antecedentes e domínio de trabalho.

Este curso aprofunda duas áreas complicadas do trabalho combate ao branqueamento de capitais e incentiva os participantes a adoptarem medidas testadas e comprovadas para a sua descoberta e gestão. Analisa a forma como o comércio nacional e internacional está a ser subvertido por actividades de branqueamento de capitais e a gravidade da ameaça que representa.

O curso também classifica as técnicas utilizadas para ocultar a verdadeira origem e a propriedade efectiva dos activos e convida a uma análise crítica das vulnerabilidades que são exploradas. Distingue os principais componentes da abordagem baseada no risco e exige um olhar crítico para estabelecer as diferenças entre eles.

O curso terminará com um resumo dos principais pontos de aprendizagem, seguido de um exercício de planeamento de acções com vista a aplicar os conhecimentos e competências adquiridos imediatamente após o seu regresso ao trabalho.

Após a conclusão deste curso, o formando será capaz de:

Distinguir entre várias formas de branqueamento de capitais e actividades de financiamento do terrorismo.
Explicar como o branqueamento de capitais pode ser identificado através da utilização de programas bem concebidos de due diligence do cliente.
Descrever como está organizado o trabalho do Grupo de Ação Financeira Internacional e como este influencia as actividades de combate ao branqueamento de capitais em todo o mundo.
Conhecer e comparar as principais regulamentações mundiais e locais em matéria de combate ao branqueamento de capitais.
Resumir as técnicas utilizadas e as vulnerabilidades exploradas nas actividades de ocultação de activos.
Avaliar a abordagem baseada no risco e os seus componentes quanto à eficácia da combate ao branqueamento de capitais.
Conceber um programa de combate ao branqueamento de capitais próprio baseado no modelo dos cinco pilares do GAFI.
Implementar um plano de ação no seu local de trabalho utilizando os conhecimentos e as competências adquiridas durante o curso.

Este curso não possuí requisitos de acesso.

A sensibilização para o combate ao branqueamento de capitais é universal e é relevante para todas as pessoas, empresas e departamentos governamentais. E principalmente para os profissinais que trabalham numa das seguintes funções:

Contas a pagar
Contas a receber
Contratação
Compliance
Gestão de riscos
Gestores com responsabilidades nos controlos internos de combate ao branqueamento de capitais
Pessoal de auditoria interna e externa
Advogados e pessoal de apoio
Secretários da empresa

INTRODUÇÃO AO COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

Termos e definições
Combate ao branqueamento de capitais
Combate ao Financiamento ao Terrorismo
Know Your Customer (KYC)

COMO IDENTIFICAR O BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS

Due diligence no cliente
Três fases do branqueamento de capitais
Papel dos centros financeiros off-shore

COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS – ORGANIZAÇÕES REGULADORAS E DE NORMALIZAÇÃO

Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI)
Grupo Diretor Comum sobre o Branqueamento de Capitais (JMLSG)
Grupo Egmont de Unidades de Informação Financeira
Autoridade Europeia para o Branqueamento de Capitais (AMLA)

COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS – REGULAMENTAÇÃO E LEGISLAÇÃO

Lei do Reino Unido relativa aos produtos do crime (POCA)
Lei dos EUA sobre práticas de corrupção no estrangeiro (FCPA)
Lei PATRIOT dos EUA
Quinta diretiva da UE contra o branqueamento de capitais

BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS COM BASE NO COMÉRCIO

Indicadores de risco de branqueamento de capitais com base no comércio
Sectores económicos e produtos vulneráveis à atividade de branqueamento de capitais com base no comércio
Técnicas comuns de branqueamento de capitais com base no comércio
Avaliação dos actuais riscos de branqueamento de capitais com base no comércio

DISSIMULAÇÃO DA PROPRIEDADE EFECTIVA

Técnicas utilizadas para dissimular a propriedade efectiva
Panorâmica dos intermediários habitualmente explorados
Panorâmica das vulnerabilidades

MEDIDAS EFICAZES DE COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS

Abordagem baseada no risco
Relatórios de actividades suspeitas
Due diligence reforçada
Pessoas politicamente expostas

CONCEPÇÃO DE UM PROGRAMA DE COMBATE AO BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS

Os cinco pilares de um programa de combate ao branqueamento de capitais
Alinhamento do seu programa AML com o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI)
Oficial de compliance dedicado ao combate ao branqueamento de capitais